Sistema de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD-FT) para Bancos

Desafio: Os pagamentos em tempo real apresentam desafios únicos na avaliação de risco de PLD/FT e exigem respostas rápidas e precisas.

Solução:A arquitetura em tempo real do Lyfense AML permite que você gerencie com eficiência os riscos associados aos pagamentos em tempo real:
– Arquitetura em tempo real: Responda instantaneamente aos riscos de pagamento relacionados ao PLD/FT.
– Criador de regras: Execute uma abordagem baseada em risco, alinhando e especificando as regras da lista de observação para produtos e cenários específicos com o criador de regras e cenários do Lyfense AML.
– Processamento avançado de linguagem natural (NLP) para correspondência aprimorada de nomes: combine nomes com maior precisão e reduza os falsos positivos para permitir que os pagamentos genuínos fluam sem obstáculos.
– Relatórios e monitoramento em tempo real: Pagamentos em tempo real exigem relatórios em tempo real. Nosso painel de relatórios em tempo real permite que você obtenha KPIs acionáveis imediatamente.
– Investigações simplificadas: O Lyfense AML consolida todos os pontos de dados em uma única interface intuitiva, incluindo detalhes da lista de observação, informações sobre o cliente e linguagem de modelos. Seus analistas gastam menos tempo na disposição de alertas graças à nossa interface de usuário unificada.

Desafio: As listas de observação e de sanções globais são atualizadas com frequência, exigindo monitoramento constante e reconciliação manual para entender as mudanças e manter a conformidade.

Solução: O Lyfense AML permite o gerenciamento de listas de observação configuráveis:
– Filtragem intuitiva de listas de observação: Filtre facilmente as listas de observação em nossa interface intuitiva da Web para obter transparência absoluta.
– Lista Delta sob medida: Gere uma lista delta personalizada alinhada com suas políticas e tolerância a riscos (disponível apenas com o Lyfense Customer Screening ou como um módulo autônomo)
– Reconciliação precisa: Obtenha uma visão abrangente das alterações na lista de observação e elimine as reconciliações manuais.

Desafio: Considerando as listas de observação em constante mudança, os requisitos regulamentares regionais e os apetites de risco exclusivos, as instituições financeiras precisam implementar uma abordagem PLD/FT baseada em risco que atenda às suas necessidades específicas e ao perfil de risco.

Solução: O Lyfense AML permite que você implemente um programa PLD/FT baseado em riscos:
– Regras personalizadas: Crie regras que apliquem técnicas de triagem direcionadas, taxas de correspondência e listas de observação para regiões geográficas, linhas de negócios, produtos ou grupos de clientes específicos.
– Configuração flexível e interface de usuário unificada: Basta você configurar e ajustar a solução Lyfense AML para que ela corresponda às suas políticas a partir da nossa interface web sem código – não é necessário nenhum desenvolvedor. Sua equipe de TI e as partes interessadas na política podem adaptar e personalizar listas de observação, regras de triagem, fluxos de trabalho e modelos de acordo com suas políticas, processos e apetite de risco diretamente da nossa interface de usuário.

Desafio: As instituições financeiras precisam estar em conformidade com as rigorosas normas de PLD e FT exigidas pelo órgão regulador local e, ao mesmo tempo, gerenciar altos volumes de transações e de integração de clientes. As tecnologias legadas de PLD/FT que utilizam apenas metodologias de correspondência baseadas em regras ou fuzzy são rígidas e dependem de uma lógica fixa. Elas geram altos índices de falsos positivos e criam tensão operacional e fadiga de alertas.

Solução: A Lyfense AML utiliza a IA para otimizar a correspondência de nomes:
– Correspondência de nomes habilitada para IA: vá além das regras fixas. O Lyfense AML usa algoritmos sofisticados de IA para se adaptar de forma inteligente às características exclusivas de cada nome, aplicando a combinação ideal de algoritmos de PNL para fornecer pontuações de similaridade altamente precisas.
– Análise e variações abrangentes de nomes: O Lyfense AML utiliza análise de dados e algoritmos avançados de PNL para limpar, padronizar e enriquecer os dados da lista de observação, ampliando a cobertura e gerando milhões de variações de nomes em mais de 100 idiomas antes de restringir a pesquisa para identificar nomes semelhantes com precisão.
– O aumento da precisão gera economia: Nosso mecanismo de triagem de nomes é altamente preciso e reduz significativamente os falsos positivos para diminuir seus custos operacionais e de não conformidade.

Desafio: Aproveitar o poder da correspondência de nomes aprimorada por IA é crucial para operações de PLD/FT precisas e em conformidade. No entanto, muitas instituições financeiras estão hesitantes em adotar soluções baseadas em IA devido a preocupações com a “caixa preta” sobre a explicabilidade e os riscos de não conformidade, incluindo multas elevadas e danos à reputação.

Solução: O Lyfense AML aplica IA para aprimorar a correspondência de nomes e, ao mesmo tempo, prioriza a transparência e a explicabilidade para fins de conformidade:
– IA com barreiras de proteção: Nossas soluções PLD/FT são arquitetadas para garantir o máximo de transparência e explicabilidade para suas necessidades de conformidade.
– Conformidade mais forte: Desempenho que corresponde ao seu apetite por riscos e às necessidades de conformidade.

Desafio: As instituições financeiras precisam ter a capacidade de extrair e apresentar dados direcionados para diversos grupos de partes interessadas – desde auditores e reguladores até a diretoria executiva e o conselho – sem detalhes e campos de dados desnecessários. Além disso, elas precisam de insights sobre os dados de PLD/FT para entender o desempenho da equipe e as tendências de risco. Os sistemas legados tendem a ser insuficientes, oferecendo relatórios inflexíveis que raramente são em tempo real.

Solução: O Lyfense fornece KPIs em tempo real para que você possa tomar decisões informadas:
– Fornecimento de dados em tempo real: Os insights são fornecidos imediatamente – você nunca mais terá que esperar por uma atualização de dados.
– Pronto para uso imediato: Obtenha imediatamente insights valiosos com painéis pré-configurados e recursos de geração de relatórios.
– Altamente configurável: Adapte os relatórios às suas necessidades específicas e à sua visualização preferida, independentemente das partes interessadas ou dos requisitos de geração de relatórios.
– Identificar tendências operacionais e riscos emergentes: Abordar proativamente os problemas e riscos operacionais à medida que eles surgem.

Desafio: A manutenção de uma trilha de auditoria clara é essencial para a conformidade com os requisitos regulamentares. Já se foi o tempo da codificação em caixa preta: os órgãos reguladores esperam que você entenda e se aproprie do que está sendo rastreado e como isso é feito.

Solução: A Lyfense oferece soluções PLD/FT totalmente auditáveis:
– Configuração e registro completos: Modifique e registre todas as configurações e modificações de regras.
– Sem “caixas pretas”: Os cenários e as regras da lista de observação não são codificados em nossas soluções: você sabe exatamente o que está em vigor em todos os momentos. Nosso criador de regras de cenários garante uma triagem configurável e transparente.