Detecção de Contas Laranja para Bancos e Fintechs
Enfrente a crise das Contas Laranja hoje mesmo
Financial institutions are at risk as money mules launder illicit funds, with over $3.1 trillion flowing through the system. Avoid becoming a statistic—Lyfense provides AI-powered solutions to identify and disrupt these activities in real time, protecting your bottom line and ensuring compliance.
Desempenho
99.99%
Transações processadas em ~50 ms*
Flexibilidade
~60 minutos
Integre rapidamente novos canais para manter-se ágil.
Economia de Custos
$1.6B+
Economia anual realizada pelos clientes.
Taxa de detecção de valor (VDR, Value Detection Rate)
80+
Minimize as perdas antes que elas afetem seus resultados.
Transações
93B+
Transações globais protegidas anualmente.
Proteção de Usuários
330M+
Usuários protegidos anualmente.
Reconhecimento como Líder do Setor na Detecção de Contas Laranja
A Lyfense foi reconhecida como líder em prevenção de fraudes de última geração pela Datos Insights. Nossos modelos adaptativos diários permitem que as instituições financeiras atendam às demandas em tempo real, combatendo as ameaças emergentes de forma direta.
Transformando a detecção de Money Mule: Um Caso de Sucesso
Partnering with a leading UK bank, Lyfense tackled a staggering €7 Million annual loss from money mules.
65% ADR
Taxa de detecção de Contas Laranja*.
70% VDR
Interceptação bem-sucedida de transações de laranjas.*
10
Falsos positivos em 10.000 transações. *
*Os resultados podem variar de acordo com a qualidade dos dados dos clientes.
O desafio global de Contas Laranja em tempo real
A manipulação de dinheiro atingiu proporções de nível de crise. Grupos sofisticados do crime organizado estão cada vez mais abrindo, comprometendo e recrutando contas laranjas para lavar fundos vinculados à fraude de pagamento autorizado (APPF) ou PIX, ao tráfico de pessoas e ao tráfico de drogas. Para lidar de forma eficaz com essas fraudes, você deve Para evitar ameaças, as instituições financeiras precisam ter recursos em tempo real para detectar e interromper atividades ilegais sem demora.
O uso de Contas Laranja apresenta desafios imediatos que exigem soluções urgentes. Muitos sistemas legados contribuem para altos índices de falsos positivos, o que leva a desafios operacionais significativos:
Aumento da Carga de Trabalho
Os analistas que analisam inúmeros alertas, dificultando o foco em ameaças genuínas.
Perdas Financeiras
Uma identificação imprecisa resulta em perdas consideráveis para instituições e clientes.
Fadiga de Alerta
Sistemas sobrecarregados levam as equipes a ignorar tentativas críticas de fraude.
Repercussões Regulatórias
A não conformidade com as regulamentações emergentes de PLD/FT expõe as instituições a penalidades e danos à reputação.
Consequências da Falta de Ação
Sistemas de detecção desatualizados levam a altos índices de falsos positivos e a repercussões regulatórias críticas.
- 90% das transações que envolvem contas laranja estão ligadas ao crime cibernético.
- 75% das fraudes bancárias digitais são atribuídas à fraude de pagamento autorizado (APPF) ou PIX.
- US$ 5,25 bilhões de perdas projetadas para a fraude de pagamento autorizado (APPF) ou PIX até 2026 nos principais mercados.
A Solução?
Soluções em tempo real, projetadas para detecção em tempo real e conformidade regulamentar.
Proteção Proativa em Tempo Real
Impedindo os laranjas antes que elas ataquem: Abordando as principais ameaças com soluções em tempo real.
A ameaça das contas laranja está aumentando, mas a Lyfense está aqui para combater esses desafios com inteligência e rapidez.
Disrupt Incoming Fraudulent Funds
Solution: suspicious patterns. This proactive approach enables you to block illicit funds before they circulate within your organization, enhancing compliance and protecting your reputation.
Compromised Mules – Account Takeover (ATO) Prevention
Solution: Our detection models proactively analyze login behavior, transaction history, and account activity to swiftly identify suspicious behavior and halt mule activities.
Recruited Mules – Deception and Incentivization
Solution: Lyfense employs machine learning algorithms to identify alterations in transaction behavior and unusual multi-channel activities, facilitating rapid intervention.
Fake Mules – Account Opening Fraud Prevention
Solution: Our Daily Adaptive Models uncover fraudulent onboarding attempts by analyzing comprehensive datasets, enabling institutions to thwart malicious activities before they escalate.
360° Risk Visibility
Solution: Lyfense offers a unified 360-degree view of transactions, channels, and users. Our no-code user interface seamlessly configures API and intelligence feeds, propagating new data fields throughout model training, rules, and reports. This empowers fraud analysts to make faster, informed decisions, enhancing the ability to combat fraud effectively.
Strong Customer Authentication Compliance
Solution: Our solution meets SCA requirements through device fingerprinting, rich onboarding data, and risk-based scoring while ensuring transparency and explainability. We help you implement strong authentication methods to comply with evolving regulations and reduce fraud risk.
Principais Recursos & Tecnologia
Modelos adaptativos diários: IA Avançada para Decisões em Tempo real
Os Modelos Adaptativos Diários (DAMs) da Lyfense são projetados para detecção adaptativa e desempenho aprimorado, o que nos torna líderes no cenário de prevenção a crimes financeiros. Para saber mais sobre os DAMs, confira nosso White Paper sobre Modelos Adaptativos Diários.
Integração e Flexibilidade Simples e Transparentes
O Lyfense pode operar como um módulo independente ou ser integrado perfeitamente a sistemas de detecção de fraudes já existentes. Essa flexibilidade aprimora sua estratégia geral sem interrupções, permitindo uma implementação rápida e resultados imediatos.
Hora de Disponibilizar Novos Canais
Adicione novos canais em menos de 60 minutos, permitindo que você responda rapidamente à evolução das táticas de fraude.
Opções On-premise e SaaS
- On-premise: totalmente integrado aos seus sistemas internos para controle total.
- SaaS: Baseado na nuvem para facilitar o dimensionamento e reduzir os custos de infraestrutura.
Cobertura Abrangente de Canais
O Lyfense Money Mule Detection oferece suporte a todos os canais, inclusive on-line, móvel, com cartão presente e sem cartão presente, de forma eficaz monitorando cada faceta da transação.
Aprendizado de Máquina Supervisionado (Supervised Machine Learning)
Nossos algoritmos oferecem adaptabilidade em tempo real, reduzindo significativamente os falsos positivos para uma detecção de fraude mais eficiente.
Monitoramento de Transações em Tempo Real
Avaliar todas as transações de entrada e de saída em tempo real.tempo real, bloqueando fundos ilícitos sem interromper a atividade legítima, garantindo a conformidade e a confiança.
Cobertura Multicanal
Detecte facilmente atividades de lavagem de dinheiro em todos os canais. Com o Lyfense Flex, integre novas fontes de dados com um simples clique para obter uma cobertura completa.
Visão de 360 graus dos riscos
Obtenha uma perspectiva holística do risco da mula de dinheiros nas transações de entrada e saída, enhanca tomada de tomada de decisões e resposta a ameaças ameaças.
Suporte a vários protocolos
Integre-se perfeitamente a vários sistemas usando nosso suporte versátil, incluindo TCP/IP Socket e API RESTful.
Tecnologia inovadora sem taxas de licença adicionais
Utilize nosso banco de dados banco de dados na memória para detecção aprimorada sem incorrer em taxas adicionais de taxas de licenciamento adicionais, simplificando o gerenciamento por meio de uma interface sem código.
Aprendizagem contínua
O loop de feedback dinâmico do Lynx adapta continuamente os recursos de detecção com base em novos dados, mantendo você na vanguarda das novidades em evolução.
Soluções exclusivas adaptadas às suas necessidades
Os modelos do Lyfense são feitos sob medida para se adequarem à arquitetura de sua organização, adaptando-se aos padrões mais recentes de atividades de muito dinheiro.
*Desempenho médio para uma implementação no local usando soquete TCP/IP
Certificações e padrões de segurança
Na Lyfense, priorizamos a segurança e a conformidade, garantindo que nossas soluções atendam e superem os padrões do setor. Nossa adesão às estruturas PCI-DSS, ISO 27001 e SOC 2 garante que seus dados permaneçam protegidos, alinhados com as práticas recomendadas e gerenciados com a máxima integridade.
Compatível com PCI-DSS
Totalmente compatível com PCI-DSS para garantir o mais alto nível de segurança de dados de cartões e transações.Fully PCI-DSS compliant to ensure the highest level of card and transaction data security.
Conformidade com a norma ISO 27001
Conformidade com a norma ISO 27001, alinhando nossas soluções às práticas recomendadas de gerenciamento de segurança da informação e aos padrões globais.
Conformidade com SOC2
O Lyfense está em conformidade com o SOC 2, aplicando práticas rigorosas de gerenciamento de dados para manter seus dados seguros, acessíveis e privados.
Mantenha-se informado com Nossos recursos mais recentes
Acesse nossos artigos, white papers e insights para entender como a Lyfense capacita as instituições financeiras todos os dias.
Você está pronto para transformar sua prevenção contra fraudes?
Com a Lyfense, você pode comprovar a diferença por meio de uma Prova de Conceito (POC). Em apenas três semanas, você pode implementar nossa solução, integrá-la aos sistemas atuais e observar resultados imediatos. Essa rápida implementação é essencial para organizações que buscam cumprir as regulamentações da APPF e aprimorar suas defesas contra esquemas de lavagem de dinheiro sem interromper os fluxos de trabalho existentes.
Nenhuma outra solução oferece a agilidade e o desempenho do Lyfense Money Mule Detection. Nossos recursos exclusivos garantem que você não apenas atenda aos requisitos de conformidade, mas também fortaleça significativamente suas defesas contra ataques de fraude sofisticados.
Prova de conceito
Transform Your Money Mule Detection in Just 3 Weeks! Discover how effective our solution can be! With Lyfense, you can seamlessly integrate our system and see immediate results. Our rapid Proof of Concept (POC)—implemented without any disruption to existing workflows—will help you comply with APPF regulations while strengthening your defenses against money mules.
Por que Lyfense?
- Detecção de Money Mule em tempo real
- Serviços profissionais especializados
- Modelos de IA de autoaprendizagem que são atualizados diariamente
- Visão holística de 360 graus