Software de Prevenção de Fraudes Bancárias em Tempo Real
Impeça a fraude antes que ela afete seus resultados. Nossa solução multicanal e orientada por IA por meio de modelos de aprendizado de máquina se adapta continuamente às ameaças em evolução, protegendo sua organização e seus clientes em tempo real, fornecendo detecção e prevenção contra fraudes.
Transações
93 B+
Transações globais garantidas anualmente
Desempenho
99.99%
Transações processadas em 50 ms*
Proteção de Usuários
330M+
Usuários protegidos anualmente
Economia de Custos
$1.6B%
Economia anual realizada pelos clientes.
IMPLEMENTAÇÃO RÁPIDA
<60 min
Adicione um novo canal para uma implementação rápida em todos os sistemas.
Alta Precisão
80%
O Value Detection Rate (VDR) minimiza as perdas financeiras.
Transformando a Prevenção e a Detecção de Fraudes por Meio de Confiança e Tecnologia
Unlock Trust in Every Transaction with Lyfense Fraud Prevention. Our AI-powered solutions adapt in real-time to predict, detect, and prevent fraud, ensuring robust security for your organization. At Lyfense, we believe every transaction is an opportunity to build trust, reinforcing our commitment to secure financial interactions.
Destaque do cliente
Novos Reconhecimentos de Analistas
Soluções Lyfense Fraud Prevention e Detection
Proteção contra todas as ameaças de fraude.
O Lynx Fraud Prevention foi desenvolvido sob medida para enfrentar as ameaças emergentes de fraude em escala empresarial para bancos emissores, empresas corporativas e de investimento, provedores de serviços de pagamento (PSPs) e adquirentes. Nossa solução oferece detecção abrangente de fraudes em todos os canais, incluindo pagamentos com cartão presente e sem cartão presente, serviços bancários digitais, serviços bancários móveis, serviços bancários por telefone e tecnologias de ponta, como carteiras digitais.
Account Takeover Prevention
Solution: Lyfense’s advanced detection system identifies suspicious login attempts and anomalies, minimizing fraud losses and enhancing customer trust while reducing recovery costs and strengthening loyalty.
Multi-Channel Fraud Detection
Solution: Lyfense Flex dynamically adapts to new channels and data, analyzing transaction patterns and real-time risk scoring to identify anomalies. This enables comprehensive cross-channel fraud detection with minimal false positives, reducing losses and protecting genuine transactions.
Social Engineering and Scam Protection
Solution: Lyfense generates behavioral insights for customers and beneficiaries, identifying suspicious activities and providing proactive protection against social engineering attacks, thereby reducing losses and safeguarding your customers.
Self-Learning Adaptive Models (DAM)
Solution: Lyfense’s Daily Adaptive Models (DAMs) leverage supervised learning and daily updates to adapt to changing customer behaviors, payment technologies, and fraud patterns. Our proprietary machine learning models are built bespoke to your organization’s unique environment, detecting and neutralizing fraud in real time while driving savings, lowering friction, and improving customer trust.
360° Risk Visibility
Solution: Lyfense offers a unified 360-degree view of transactions, channels, and users. Our no-code user interface seamlessly configures API and intelligence feeds, propagating new data fields throughout model training, rules, and reports. This empowers fraud analysts to make faster, informed decisions, enhancing the ability to combat fraud effectively.
Strong Customer Authentication Compliance
Solution: Our solution meets SCA requirements through device fingerprinting, rich onboarding data, and risk-based scoring while ensuring transparency and explainability. We help you implement strong authentication methods to comply with evolving regulations and reduce fraud risk.
O Cenário de Ameaças em Evolução. Detecção e Prevenção de Fraudes Financeiras para Empresas
As instituições financeiras são cada vez mais desafiadas pela complexidade da evolução das táticas criminosas, das tecnologias de pagamento e dos comportamentos dos usuários. O aumento dos pagamentos em tempo real, combinado com esquemas sofisticados de fraude, exige uma solução dinâmica que se adapte em tempo real para combater efetivamente essas ameaças. Os sistemas legados geralmente se mostram inadequados, resultando em um aumento de fraudes e atritos desnecessários para transações legítimas.
$3.1T
Fundos ilícitos que fluíram pelo sistema financeiro global em 2023
Relatório Global de Crimes Financeiros da Nasdaq Verafin 2024 | Nasdaq
$485.6B
Perdas globais por fraude em 2023
Relatório Global de Crimes Financeiros da Nasdaq Verafin 2024 | Nasdaq
Como funciona o Lyfense Fraud Prevention
Detecção de fraudes em Tempo Real
Lyfense Fraud Prevention employs advanced machine learning models to assess the probability of fraudulent transactions. This system rapidly sends a recommended approve or deny decisions in milliseconds, ensuring swift and accurate transaction processing.
À medida que você avança em direção à curva do modelo adaptativo diário, você reduz o atrito e impede mais fraudes.
Modelos Adaptativos Diários (DAMs)
Nossos modelos DAM são projetados para detectar mais fraudes e, ao mesmo tempo, minimizar os falsos positivos. Isso resulta em economia significativa e redução do atrito para a sua organização, melhorando a eficiência operacional geral. Nossos modelos se adaptam continuamente para combater as estratégias de ataque em evolução, aumentando a eficiência da detecção de fraudes. A mudança é constante – seja por alterações no comportamento do usuário, novos produtos financeiros ou ameaças emergentes.
Fluxo de Transações Contínuo
O processo inclui um fluxo de transações bem simples e direto:
- Enriquecimento (Enrichment): Enriquecimento inicial de dados de várias fontes.
- Pontuação de IA (AI Scoring): Os dados enriquecidos são analisados para produzir uma pontuação de IA.
- Detecção: O modelo detecta possíveis fraudes com base na pontuação.
- Alerta: um alerta é gerado para transações suspeitas.
- Feedback: Os ciclos contínuos de feedback refinam e melhoram a precisão do modelo.
Software Avançado de Prevenção de Fraudes com IA para Decisões em Tempo Real
Lyfense’s solution is custom-built to tackle emerging fraud threats at enterprise scale for issuing banks, corporate and investment firms, and acquirers. We offer comprehensive fraud detection across key channels, including Card Present and Card Not Present payments, digital banking, mobile banking, telephone banking, and cutting-edge technologies like digital wallets.
Detecção de Fraudes Inteligente e Adaptativa
Integre facilmente o Lyfense aos seus sistemas existentes. Aceitamos dados de transações e interações de qualquer dispositivo ou canal de pagamento — online, móvel, presencial e não presencial. Nossos bancos de dados proprietários em memória enriquecem esses dados com insights contextuais sobre o histórico de comportamento do usuário, localização e entidades relacionadas, melhorando significativamente a precisão do modelo e a tomada de decisões.
Integração e Enriquecimento de Dados transparente
Integre facilmente o Lyfense aos seus sistemas existentes. Aceitamos dados de transações e interações de qualquer dispositivo ou canal de pagamento — online, móvel, presencial e não presencial. Nossos bancos de dados proprietários em memória enriquecem esses dados com insights contextuais sobre o histórico de comportamento do usuário, localização e entidades relacionadas, melhorando significativamente a precisão do modelo e a tomada de decisões.
Pontuação Preditiva de Risco e Insights Práticos
Nossos sofisticados algoritmos de aprendizado de máquina geram pontuações precisas de risco de fraude para cada transação. O mecanismo de decisão da Lyfense utiliza essas pontuações, juntamente com a tolerância ao risco da sua instituição, para sugerir uma decisão de “aprovar” ou “rejeitar” em menos de 50 milissegundos* para 99,99% das transações. Transações de alto risco são imediatamente interrompidas e sinalizadas para análise posterior.
*Desempenho desconhecido quando a conexão é um soquete TCP/IP e a solução está on-premise
Aprendizado e Aprimoramento contínuos
Nosso processo é contínuo. Analistas de fraude examinam as transações sinalizadas, fornecendo um feedback valioso que aprimora nossos DAMs (Métodos de Gerenciamento de Ativos Digitais). Esse sistema de circuito fechado garante que a Lyfense aprenda, se adapte e aprimore continuamente suas capacidades de detecção de fraudes.
Software de Prevenção Avançada IA para Decisões em Tempo Real: Um olhar mais atento
Descubra como a Lyfense combina IA avançada com interfaces intuitivas para fornecer detecção e prevenção de fraudes em tempo real. Abaixo, você encontrará capturas de tela do nosso Painel, Alertas e Regras, que ilustram os poderosos recursos da nossa plataforma.
Descubra como a solução de prevenção de fraudes da Lyfense está transformando a prevenção de crimes financeiros.
A Lyfense tem a confiança de organizações multinacionais em todo o mundo. Detectamos e prevenimos fraudes e crimes financeiros com velocidade, precisão e conhecimento incomparáveis.
Aprendizado de Máquina Supervisionado (Supervised Machine Learning)
Nossos algoritmos proprietários de aprendizado de máquina supervisionado detectam mais fraudes do que as soluções tradicionais baseadas em regras ou não supervisionadas, proporcionando um desempenho superior.
Pontuação de risco flexível ou solução completa
Utilize nossa avançada avaliação de risco por IA ou implemente o Lyfense Fraud Prevention como uma solução completa. Podemos integrar nossas funcionalidades aos sistemas existentes ou substituí-los completamente, de acordo com suas necessidades.
Geração Dinâmica de Features
Nossos algoritmos inovadores de geração de recursos categorizam rapidamente os dados recebidos e criam automaticamente recursos relevantes. Durante o treinamento do modelo, as features correlacionados com a fraude são selecionadas, combatendo de forma eficaz o viés de seleção de features.
Detecção de Transações Enriquecidas
Nossos feeders proprietários de onboarding de clientes e contas complementam a payload da transação original para uma detecção aprimorada.
Detecção em tempo real e resposta rápida
Avalie instantaneamente transações e comportamentos para uma tomada de decisão rápida. O Lyfense processa 99,99% das transações em menos de 50 milissegundos em ambientes locais via sockets TCP/IP e em 100 milissegundos para implantações SaaS por meio de APIs RESTful.
Padrões de conformidade e de mensagens
A Lyfense está em conformidade com os padrões PCI-DSS, ISO 27001 e SOC 2, garantindo segurança de dados de alto nível. Também atendemos aos padrões ISO 20022 e ISO 8583, garantindo que suas transações estejam alinhadas com os requisitos globais de mensagens.
Interface multicanal e independente de dados
Incorpore dados de qualquer canal de pagamento com o Lyfense Flex, propagando-os por toda a solução — de modelos a regras, relatórios e painéis. Nossos painéis adaptáveis permitem consultas e respostas sob demanda.
APIs de publicação automática e configuração sem código
Envie os dados que você deseja com um clique. Nossa configuração sem código, respostas flexíveis e automações perfeitas garantem que qualquer pessoa da sua equipe possa utilizar o Lyfense Fraud Prevention — sem a necessidade de cientistas de dados.
Visualização abrangente de dados
Obtenha uma visão unificada do cliente por meio de dashboards com tecnologia Kibana e Elastic, facilitando insights em tempo real.
Disponível no local ou na nuvem
Integre-se aos serviços de nuvem da AWS ou implemente o Lyfense no local para atender às suas preferências operacionais.
Pontuação de risco de IA avançada com regras configuráveis
Pontuações precisas de risco de fraude são combinadas com um mecanismo de decisão configurável dinamicamente, tudo em uma interface intuitiva que suporta respostas flexíveis e automação de fluxo de trabalho.
Banco de Dados em Memória (in-memory Database)
O banco de dados em memória proprietário da Lyfense supera a concorrência.
Integração perfeita
Integre o Lyfense rapidamente aos seus sistemas e fluxos de trabalho existentes. Enquanto outras soluções podem levar meses, o Lyfense pode ser integrado em apenas alguns dias.
Atualizações diárias de modelos
Nossos modelos adaptativos diários se ajustam diariamente, sem a necessidade de qualquer elevação ou de cientistas de dados.
*Desempenho médio para uma implementação no local usando soquete TCP/IP
Certificações e padrões de segurança
Na Lyfense, priorizamos a segurança e a conformidade, garantindo que nossas soluções atendam e superem os padrões do setor. Nossa adesão às estruturas PCI-DSS, ISO 27001 e SOC 2 garante que seus dados permaneçam protegidos, alinhados com as práticas recomendadas e gerenciados com a máxima integridade.
Compatível com PCI-DSS
Totalmente compatível com PCI-DSS para garantir o mais alto nível de segurança de dados de cartões e transações.Fully PCI-DSS compliant to ensure the highest level of card and transaction data security.
Conformidade com a norma ISO 27001
Conformidade com a norma ISO 27001, alinhando nossas soluções às práticas recomendadas de gerenciamento de segurança da informação e aos padrões globais.
Conformidade com SOC2
O Lyfense está em conformidade com o SOC 2, aplicando práticas rigorosas de gerenciamento de dados para manter seus dados seguros, acessíveis e privados.
Reconhecimentos
A Lyfense é uma líder reconhecida na detecção e prevenção de fraudes e crimes financeiros.
Gartner, Market Guide for Fraud Detection in Banking Payments (Guia de mercado para detecção de fraude em pagamentos bancários), 11 de dezembro de 2024. Gartner, Emerging Tech Impact Radar: 2025, 23 de janeiro de 2025.
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Você está pronto para transformar sua prevenção contra fraudes?
Com o Lyfense, você evita mais fraudes, reduz os falsos positivos e diminui significativamente os custos.
Prova de conceito
Descubra o quanto você pode economizar! Faça parceria com a Lyfense para eliminar fraudes e proteger seus clientes. Nossa rápida Prova de Conceito (POC) — sem necessidade de informações de identificação pessoal (PII) — revelará sua potencial economia com fraudes e a redução de falsos positivos.
Why Lyfense?
- Detecção de fraudes em Tempo Real
- Serviços profissionais especializados
- Modelos de IA de autoaprendizagem que são atualizados diariamente
- Visão holística de 360 graus
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