Detección de cuentas mulas en tiempo real con IA
Haz frente a la crisis de las mulas de dinero hoy
Las instituciones financieras están en riesgo porque las mulas de dinero lavan fondos ilícitos, con más de 3,1 billones de dólares fluyendo a través del sistema. Evite convertirse en una estadística: Lyfense ofrece soluciones impulsadas por IA para identificar e interrumpir estas actividades en tiempo real, protegiendo sus resultados y garantizando el cumplimiento.
Rendimiento
99.99%
Transacciones procesadas en ~50 ms*
Flexibilidad
~60 Min
Integre rápidamente nuevos canales para mantenerse ágil
Ahorro de costos
$1.6B+
Ahorro anual logrado por nuestros clientes.
Valor Tasa de Detección
80+
Minimice las pérdidas antes de que afecten a su cuenta de resultados
Transacciones
93B+
Transacciones globales protegidas anualmente
Protección del usuario
330M+
usuarios protegidos anualmente
Reconocimiento como líder del sector en la detección de mulas de dinero
Lyfense ha sido reconocido como líder en prevención de estafas de última generación por Datos Insights. Nuestros modelos adaptativos diarios permiten a las instituciones financieras satisfacer las demandas en tiempo real y combatir las amenazas emergentes de forma directa.
Transformando la detección de mulas de dinero: una historia de éxito
Al asociarse con un banco líder del Reino Unido, Lyfense abordó una asombrosa pérdida anual de 7 millones de euros causada por mulas de dinero.
65% ADR
Tasa de detección de cuentas de mulas de dinero.*
70% VDR
Transacciones de mulas de dinero interceptadas con éxito.*
10
Falsos positivos por cada 10.000 transacciones.*
* Los resultados pueden variar según la calidad de los datos del cliente.
El desafío global de las mulas de dinero en tiempo real
El fenómeno de las mulas de dinero ha alcanzado proporciones críticas a nivel global. Los grupos delictivos organizados más sofisticados están abriendo, comprometiendo y reclutando cada vez más cuentas mulas de dinero para blanquear fondos relacionados con el fraude en los pagos push autorizados (APPF), la trata de seres humanos y el narcotráfico. Para hacer frente eficazmente a estas amenazas, las instituciones financieras deben disponer de capacidades en tiempo real para detectar y detener sin demora las actividades ilegales.
El blanqueo de dinero plantea retos inmediatos que exigen soluciones urgentes. Muchos sistemas heredados contribuyen a generar un elevado número de falsos positivos, lo que plantea importantes retos operativos:
Aumento de la carga de trabajo
Los analistas examinan numerosas alertas, lo que impide centrarse en las amenazas reales.
Pérdidas Financieras
Una identificación inexacta genera pérdidas significativas para las instituciones y sus clientes.
Fatiga por alertas
Los sistemas sobrecargados llevan a los equipos a pasar por alto intentos de fraude críticos.
Repercusiones normativas
El incumplimiento de las nuevas regulaciones AML expone a las instituciones a sanciones y daños a la reputación.
Consecuencias de la inacción
Los sistemas de detección obsoletos dan lugar a un elevado número de falsos positivos y a repercusiones normativas críticas.
- El 90% de las transacciones con mulas de dinero están relacionadas con la ciberdelincuencia.90% of money mule transactions linked to cybercrime.
- El 75% del fraude bancario digital se atribuye a la APPF.
- 5.250 millones de dólares en pérdidas proyectadas por APPF para el 2026 en los principales mercados.
¿La solución?
Soluciones en tiempo real, diseñadas para la detección en tiempo real y el cumplimiento de la normativa.
Protección proactiva en tiempo real
Detener a las mulas de dinero antes de que actúen abordando amenazas clave con soluciones en tiempo real.
La amenaza de las mulas de dinero está aumentando, pero Lyfense está aquí para combatir estos desafíos con inteligencia y velocidad.
Interrumpir la entrada de fondos fraudulentos
Solución: Los modelos basados en IA de Lyfense analizan las transacciones entrantes en tiempo real, identificando al instante patrones sospechosos. Este enfoque proactivo le permite bloquear los fondos ilícitos antes de que circulen dentro de su organización, mejorando el cumplimiento y protegiendo su reputación.
Mulas comprometidas – Prevención de la apropiación de cuentas (ATO)
Solución: Nuestros modelos de detección analizan de forma proactiva el comportamiento de inicio de sesión, el historial de transacciones y la actividad de la cuenta para identificar rápidamente comportamientos sospechosos y detener las actividades de las mulas.
Mulas reclutadas – Engaño e Incentivos
Solución: Lyfense utiliza algoritmos de machine learning para identificar cambios en el comportamiento transaccional y actividades inusuales en múltiples canales, facilitando una intervención rápida.
Falsas mulas – Prevención del fraude en la apertura de cuentas
Solución: Nuestros modelos adaptativos diarios descubren los intentos de incorporación fraudulenta mediante el análisis de conjuntos de datos exhaustivos, lo que permite a las instituciones frustrar las actividades maliciosas antes de que se intensifiquen.
Capacidades básicas y tecnología
Modelos Adaptativos Diarios: IA avanzada para decisiones en tiempo real
Los Modelos Adaptativos Diarios (DAM) de Lyfense están diseñados para una detección adaptable y un rendimiento mejorado, lo que nos convierte en líderes en el panorama de la prevención de delitos financieros.
Para obtener más información sobre los DAM, consulte nuestro Whitepaper sobre Modelos Adaptativos Diarios.
Perfecta integración y flexibilidad
Lyfense puede funcionar como un módulo independiente o integrarse perfectamente en los sistemas de detección de fraude existentes. Esta flexibilidad mejora su estrategia global sin interrupciones, lo que permite un despliegue rápido y resultados inmediatos.
Desplegar nuevos canales
Añade nuevos canales en menos de 60 minutos, lo que le permitirá responder rápidamente a la evolución de las tácticas de fraude.
Opciones On-Premise (in situ) y SaaS
- On-Premise: totalmente integrado en sus sistemas internos para un control total.
- SaaS: basado en la nube para facilitar la escalabilidad y reducir los costos de infraestructura.
Cobertura integral de canales
Lyfense admite todos los canales, incluyendo online, móvil, presencia física de tarjeta y transacciones sin tarjeta, supervisando eficazmente cada aspecto de la operación.
Aprendizaje automático supervisado
Nuestros algoritmos ofrecen adaptabilidad en tiempo real, reduciendo significativamente los falsos positivos para una detección más eficaz del fraude.
Supervisión de transacciones en tiempo real
Evalúa todas las transacciones entrantes y salientes en tiempo real, bloqueando fondos ilícitos sin interrumpir la actividad legítima, garantizando el cumplimiento normativo y la confianza.
Cobertura multicanal
Detecta actividades de blanqueo de dinero sin esfuerzo en todos los canales. Con Lyfense Flex, integre fácilmente nuevas fuentes de datos con un simple clic para una cobertura integral.
Visión 360º del riesgo
Obtén una perspectiva holística de los riesgos relacionados con las mulas de dinero tanto en transacciones entrantes como salientes, mejorando la toma de decisiones y la capacidad de respuesta ante amenazas.
Soporte multiprotocolo
Integración perfecta con varios sistemas utilizando nuestro soporte versátil, incluyendo TCP/IP Socket y RESTful API.
Tecnología innovadora sin costos adicionales de licencia
Utilice nuestra base de datos en memoria para una detección mejorada sin incurrir en cuotas de licencia adicionales, simplificando la gestión mediante una interfaz sin código.
Aprendizaje continuo
El sistema de retroalimentación dinámica de Lyfense adapta constantemente las capacidades de detección en función de nuevos datos, manteniéndote siempre un paso adelante frente a amenazas en evolución.
Soluciones propietarias adaptadas a tus necesidades
Los modelos de Lyfense están diseñados para amoldarse a la arquitectura de su organización, adaptándose a los últimos patrones de actividades de mulas de dinero.
*rendimiento promedio en despliegues on-premise con conexión TCP/IP socket
Certificaciones y estándares de seguridad
En Lyfense, damos prioridad a la seguridad y el cumplimiento, garantizando que nuestras soluciones cumplen y superan las normas del sector. Nuestra adhesión a los marcos PCI-DSS, ISO 27001 y SOC 2 garantiza que tus datos permanezcan protegidos, alineados con las mejores prácticas y gestionados con la máxima integridad.
Cumplimiento con PCI-DSS
Totalmente conforme con PCI-DSS para garantizar el más alto nivel de seguridad en los datos de tarjetas y transacciones.
Cumplimiento con ISO 27001
Cumplimos con ISO 27001, alineando nuestras soluciones con las mejores prácticas de gestión de la seguridad de la información y estándares globales.
Cumple con SOC2
Lyfense se adhiere al cumplimiento SOC 2, aplicando estrictas prácticas de gestión de datos para mantener tus datos seguros, accesibles y privados.
Mantente informado con nuestros últimos recursos
Acceda a nuestros artículos, whitepapers y perspectivas para comprender cómo Lyfense potencia cada día a las instituciones financieras.
¿Ha llegado el momento de transformar tu método de prevención del fraude?
Con Lyfense puedes comprobar la diferencia mediante una Prueba de Concepto (PoC). En solo tres semanas, puedes implementar nuestra solución en tus sistemas actuales y ver resultados inmediatos. Este despliegue rápido es clave para las organizaciones que buscan cumplir con la normativa APPF y reforzar sus defensas frente a las mulas de dinero sin interrumpir sus flujos de trabajo.
Ninguna otra solución ofrece la agilidad y el rendimiento de Lyfense Money Mule Detection. Nuestras capacidades únicas le garantizan no solo el cumplimiento de los requisitos, sino también un refuerzo significativo de sus defensas frente a sofisticados ataques fraudulentos.
Prueba de Concepto (PoC)
¡Transforme su sistema de detección de mulas de dinero en sólo 3 semanas! ¡Descubra lo eficaz que puede ser nuestra solución! Con Lyfense, puede integrar perfectamente nuestro sistema y ver resultados inmediatos. Nuestra rápida Prueba de Concepto (POC), implementada sin ninguna interrupción en los flujos de trabajo existentes, le ayudará a cumplir con las regulaciones de la APPF mientras refuerza sus defensas contra las mulas de dinero.
¿Por qué Lyfense?
- Detección de mulas de dinero en tiempo real
- Servicios profesionales expertos
- Modelos de IA con aprendizaje autónomo que se actualizan a diario
- Visión holística de 360 grados