Prevención de fraudes bancarios con IA en tiempo real
Soluciones de prevención de fraude con inteligencia artificial para un mundo conectado. Detén el fraude antes de que afecte a tu rentabilidad. Nuestra solución multicanal impulsada por IA a través de modelos de machine learning, se adapta de forma continua a amenazas en evolución, protegiendo a tu organización y a tus clientes en tiempo real, detectando y previniendo el fraude.
Transacciones
93 B+
Transacciones protegidas anualmente a nivel global
Rendimiento
99.99%
Transacciones procesadas en 50ms*
Protección del usuario
330M+
Usuarios protegidos anualmente
Ahorro de costos
$1.6B%
Ahorro anual logrado por nuestros clientes.
IMPLEMENTACIÓN RÁPIDA
<60 min
Agrega un nuevo canal e intégralo rápidamente en todos los sistemas
Alta Precisión
80%
El índice de detección de valor (VDR) minimiza las pérdidas financieras
Transformando la prevención y detección del fraude mediante la confianza y la tecnología
Obtenga la confianza en cada transacción con Lyfense Fraud Prevention. Nuestras soluciones basadas en IA se adaptan en tiempo real para predecir, detectar y prevenir el fraude, garantizando una seguridad sólida para su organización. En Lyfense, creemos que cada transacción es una oportunidad para generar confianza, lo que refuerza nuestro compromiso con las interacciones financieras seguras.
Cliente Destacado
Nuevo reconocimiento de analistas
Soluciones de detección y prevención de fraudes bancarios
Protección contra todo tipo de amenazas de fraude.
Lyfense Fraud Prevention está diseñada para hacer frente a las amenazas de fraude emergentes a escala empresarial para bancos emisores, empresas corporativas y de inversión, proveedores de servicios de pago (PSP) y adquirentes. Nuestra solución ofrece una detección integral del fraude en todos los canales: tarjeta presente, tarjeta no presente, banca digital, banca móvil, banca telefónica y tecnologías emergentes como los monederos digitales.
Prevención del robo de cuentas
Solución: El avanzado sistema de detección de Lyfense identifica los intentos de inicio de sesión sospechosos y las anomalías, lo que minimiza las pérdidas por fraude y mejora la confianza de los clientes, al tiempo que reduce los costes de recuperación y refuerza la fidelidad.
Detección de fraude multicanal
Solución: Lyfense Flex se adapta dinámicamente a los nuevos canales y datos, analizando los patrones de las transacciones y la puntuación de riesgos en tiempo real para identificar anomalías. Esto permite una detección exhaustiva del fraude en todos los canales con un mínimo de falsos positivos, lo que reduce las pérdidas y protege las transacciones auténticas.
Protección contra estafas por ingeniería social
Solución: Lyfense genera información sobre el comportamiento de clientes y beneficiarios, identificando actividades sospechosas y proporcionando protección proactiva contra ataques de ingeniería social, reduciendo así las pérdidas y protegiendo a sus clientes.
Modelos adaptativos de aprendizaje automático supervisado (DAM)
Solución: Los modelos adaptativos diarios (DAM) de Lyfense aprovechan el aprendizaje supervisado y las actualizaciones diarias para adaptarse a los cambios en el comportamiento de los clientes, las tecnologías de pago y los patrones de fraude. Nuestros modelos de aprendizaje automático patentados se construyen a medida para el entorno único de su organización, detectando y neutralizando el fraude en tiempo real al tiempo que impulsan el ahorro, reducen la fricción y mejoran la confianza del cliente.
Visibilidad del riesgo 360°
Solución: Lyfense ofrece una visión unificada de 360 grados de las transacciones, los canales y los usuarios. Nuestra interfaz de usuario sin código configura a la perfección la API y las fuentes de inteligencia, propagando nuevos campos de datos a través de la formación de modelos, reglas e informes. Esto permite a los analistas de fraude tomar decisiones más rápidas e informadas, mejorando la capacidad de combatir el fraude con eficacia.
Cumplimiento con la Autenticación Reforzada de Clientes (SCA)
Solución: Nuestra solución cumple con los requisitos de SCA mediante dispositivos de toma de huellas digitales, datos enriquecidos de onboarding y puntuación de riesgos, garantizando al mismo tiempo transparencia y explicabilidad. Te ayudamos a implementar métodos de autenticación sólida para cumplir con las normativas en evolución y reducir el riesgo de fraude.
El panorama de amenazas en constante evolución.
Las instituciones financieras se enfrentan cada vez más a la complejidad de tácticas criminales en evolución, nuevas tecnologías de pago y cambios en el comportamiento de los usuarios. El auge de los pagos en tiempo real, combinado con esquemas de fraude sofisticados, exige una solución dinámica que se adapte en tiempo real para contrarrestar eficazmente estas amenazas. Los sistemas heredados suelen resultar inadecuados, lo que provoca un aumento del fraude y fricciones innecesarias en las transacciones legítimas.
$3.1B
Fondos ilícitos que circularon por el sistema financiero global en 2023.
$485.6B
Pérdidas globales por fraude en 2023
Cómo funciona el software de prevención de fraude Lyfense
Detección de fraude en tiempo real
Lyfense Fraud Prevention emplea modelos avanzados de aprendizaje automático para evaluar la probabilidad de transacciones fraudulentas. Este sistema envía rápidamente una recomendación de aprobación o denegación en milisegundos, garantizando un procesamiento rápido y preciso de las transacciones.
A medida que se avanza hacia la curva del modelo adaptativo diario, se reduce la fricción y se detiene más fraudes.
Modelos Adaptativos Diarios (DAM)
Nuestros DAMs están diseñados para detectar un mayor número de fraudes minimizando al mismo tiempo los falsos positivos. Esto se traduce en un ahorro significativo y en una menor fricción para tu organización, mejorando la eficiencia operativa general. Nuestros modelos se adaptan de forma continua para contrarrestar estrategias de ataque en evolución, aumentando la eficacia en la detección de fraude. El cambio es constante – ya sea por variaciones en el comportamiento del usuario, nuevos productos financieros o amenazas emergentes.
Flujo de transacciones sin interrupciones
El proceso incluye un flujo de transacción sencillo:
- Enriquecimiento: enriquecimiento inicial de los datos desde múltiples fuentes.
- Puntuación con IA: los datos enriquecidos se analizan para generar una puntuación basada en IA.
- Detección: el modelo detecta posibles fraudes basándose en la puntuación.
- Alerta: se genera una alerta para las transacciones sospechosas.
- Realimentación: bucles de retroalimentación continua refinan y mejoran la precisión del modelo.
IA avanzada para decisiones en tiempo real
La solución de Lyfense está diseñada a medida para abordar amenazas de fraude emergentes a escala empresarial para emisores de tarjetas, bancos, firmas corporativas y de inversión, y adquirentes. Ofrecemos detección de fraude integral a través de canales clave, incluyendo pagos con tarjeta presente y no presente, banca digital, banca móvil, banca telefónica y tecnologías de vanguardia como las billeteras digitales.
Detección de fraude inteligente y adaptativa
Lyfense despliega avanzados Modelos Adaptativos Diarios (DAM) -AI de autoaprendizaje- para evaluar transacciones e interacciones en busca de fraude en tiempo real. A diferencia de los modelos estáticos, nuestros DAM aprenden y se adaptan continuamente a las nuevas amenazas, garantizando una precisión excepcional y minimizando los falsos positivos. Esta estrategia proactiva nos permite prevenir el fraude antes de que afecte a su institución.
Integración sencilla y enriquecimiento de datos
Integra fácilmente Lyfense en tus sistemas actuales. Aceptamos datos de transacciones e interacciones desde cualquier dispositivo o canal de pago: online, móvil, tarjeta presente o no presente. Nuestras bases de datos in-memory propias enriquecen esta información con contexto relevante, como el historial de comportamiento del usuario, ubicación y entidades relacionadas, lo que mejora significativamente la precisión de los modelos y la toma de decisiones.
Evaluación predictiva del riesgo e información accionable
Nuestros sofisticados algoritmos de machine learning generan puntuaciones de riesgo de fraude precisas para cada transacción. El motor de decisiones de Lyfense utiliza estas puntuaciones junto con la tolerancia al riesgo de cada institución para sugerir una decisión de “aprobar” o “rechazar” en menos de 50 milisegundos* para el 99,99 % de las transacciones. Las transacciones de alto riesgo se detienen de forma inmediata y se marcan para una revisión adicional.
*rendimiento promedio en despliegues on-premise con conexión TCP/IP socket
Aprendizaje y mejora continua
Nuestro proceso es contínuo. Los analistas de fraude revisan las transacciones marcadas, proporcionando información valiosa que perfecciona nuestros Modelos Adaptativos Diarios (DAMs). Este sistema de retroalimentación cerrada garantiza que Lyfense esté en constante aprendizaje, adaptación y mejora en sus capacidades de detección de fraude.
Software de prevención avanzado con IA para decisiones en tiempo real: ¡Descúbrelo!
Descubra cómo Lyfense combina IA avanzada con interfaces fáciles de usar para proporcionar detección y prevención de fraude en tiempo real. A continuación, encontrará capturas de pantalla de nuestro panel de control, alertas y reglas, que ilustran las potentes capacidades de nuestra plataforma.
Descubre cómo la solución de prevención de fraude de Lyfense está transformando la prevención del crimen financiero.
Lyfense es un socio de confianza para organizaciones multinacionales en todo el mundo. Detectamos y prevenimos delitos financieros con velocidad, precisión y experiencia sin igual.
Aprendizaje automático supervisado
Nuestros algoritmos innovadores de aprendizaje automático supervisado detectan un nivel superior de casos de fraude frente a los modelos tradicionales basados en reglas o aprendizaje no supervisado.
Puntuación de riesgo flexible o solución completa
Utiliza nuestro motor de puntuaje de riesgo de IA o despliega Lyfense Fraud Prevention como una solución integral. Podemos aprovechar tus sistemas actuales o reemplazarlos, según tus necesidades.
Generación dinámica de variables
Nuestros algoritmos de generación de variables identifican rápidamente datos entrantes y crean automáticamente características útiles. Durante el entrenamiento del modelo, se seleccionan variables correlacionadas con fraude, combatiendo eficazmente el sesgo en la selección de características.
Detección enriquecida de transacciones
Nuestros datos propietarios de onboarding y alimentación de cuentas complementan la carga útil original de cada transacción, mejorando significativamente su detección.
Detección en Tiempo Real y Respuesta Rápida
Evalúe al instante las transacciones y los comportamientos para una rápida toma de decisiones. Lyfense procesa el 99,99% de las transacciones en menos de 50 milisegundos en las instalaciones a través de sockets TCP/IP y en 100 milisegundos para implementaciones SaaS a través de API RESTful.
Cumplimiento y Estándares de Mensajería
Lyfense cumple las normas PCI-DSS, ISO 27001 y SOC 2, lo que garantiza la máxima seguridad de los datos. También cumplimos las normas ISO 20022 e ISO 8583, lo que garantiza que sus transacciones se ajustan a los requisitos de mensajería globales.
Interfaz Multicanal y Agnóstica en Datos
Integre datos de cualquier canal de pago con Lyfense Flex, propagándolos por toda la solución, desde los modelos hasta las reglas, los informes y los cuadros de mando. Nuestros cuadros de mando adaptables permiten consultas y respuestas en tiempo real.
APIs Autopublicables y Configuración sin Código
Envíe los datos que desee con un solo clic. Nuestra configuración sin código, respuestas flexibles y automatizaciones fluidas garantizan que cualquier miembro de su equipo pueda utilizar Lyfense Fraud Prevention sin necesidad de científicos de datos.
Visualización Integral de Datos
Obtén una vista unificada del cliente a través de paneles de control impulsados por Kibana y Elastic, lo que permite conocimientos en tiempo real.
Disponible Localmente o en la Nube
Intégrelo con los servicios en la nube de AWS o implemente Lyfense en las instalaciones para satisfacer sus preferencias operativas.
Evaluación avanzada de riesgo con IA y reglas configurables
Los puntajes de riesgo precisos se combinan con un motor de decisiones configurable y una interfaz intuitiva que permite respuestas flexibles y automatización del flujo de trabajo.
Base de Datos en Memoria
La base de datos en memoria patentada de Lyfense supera a la competencia.
Integración fluida
Integra rápidamente Lyfense con tus sistemas y flujos de trabajo actuales. A diferencia de otras soluciones que tardan meses, Lyfense puede integrarse en solo días.
Actualizaciones diarias del modelo
Nuestros Modelos Adaptativos Diarios se ajustan solos cada día, sin necesidad de interrupciones o cargas adicionales de datos.
*rendimiento promedio en despliegues on-premise con conexión TCP/IP socket
Certificaciones y estándares de seguridad
En Lyfense, damos prioridad a la seguridad y el cumplimiento, garantizando que nuestras soluciones cumplen y superan las normas del sector. Nuestra adhesión a los marcos PCI-DSS, ISO 27001 y SOC 2 garantiza que tus datos permanezcan protegidos, alineados con las mejores prácticas y gestionados con la máxima integridad.
Cumplimiento con PCI-DSS
Totalmente conforme con PCI-DSS para garantizar el más alto nivel de seguridad en los datos de tarjetas y transacciones.
Cumplimiento con ISO 27001
Cumplimos con ISO 27001, alineando nuestras soluciones con las mejores prácticas de gestión de la seguridad de la información y estándares globales.
Cumple con SOC2
Lyfense se adhiere al cumplimiento SOC 2, aplicando estrictas prácticas de gestión de datos para mantener tus datos seguros, accesibles y privados.
Reconocimientos
Lyfense es un líder reconocido en la detección y prevención del fraude y los delitos financieros.
Gartner, Guía de mercado para la detección de fraudes en pagos bancarios, 11 de diciembre de 2024, Pete Redshaw
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¿Ha llegado el momento de transformar tu método de prevención del fraude?
Detén más fraudes, reduce los falsos positivos y disminuye significativamente los costos con Lyfense.
Prueba de Concepto (PoC)
¡Descubre cuánto podrías ahorrar! Colabora con Lyfense para eliminar el fraude y proteger a tus clientes. Nuestra rápida Prueba de Concepto (PoC) – sin necesidad de información personal identificable (PII) – te mostrará el potencial ahorro en fraude y la reducción de falsos positivos.
¿Por qué Lyfense?
- Detección de fraude en tiempo real
- Servicios profesionales expertos
- Modelos de IA con aprendizaje autónomo que se actualizan a diario
- Visión holística de 360 grados
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